Faire face à une tension de trésorerie
Ce que tu vas apprendre
- Établir une prévision de trésorerie jour par jour pour identifier le point bas et le besoin maximal à couvrir.
- Distinguer les encaissements certains des montants incertains afin de fiabiliser vos décisions à court terme.
- Prioriser les paiements selon leurs conséquences opérationnelles, sociales, contractuelles et financières.
- Construire un plan de paiement daté, justifié et traçable : payer, négocier, reporter ou conserver en attente.
- Accélérer les encaissements grâce à des relances factuelles et au suivi des dates de paiement confirmées.
- Utiliser un découvert autorisé en maîtrisant sa limite, sa durée et les conditions de retour à l’équilibre.
- Préparer des échanges clairs avec la banque, les fournisseurs et les organismes fiscaux ou sociaux avant tout impayé.
Contenu du cours
Chiffrer le besoin de trésorerie à très court terme
Prioriser un paiement par ses conséquences réelles
Construire un ordre de paiement défendable
Accélérer les encaissements sans fragiliser la relation client
Utiliser le découvert autorisé sans piloter à l’aveugle
Préparer un échange bancaire qui permet une décision rapide
Négocier un délai fournisseur avant l’impayé
Demander un échéancier fiscal ou social tout en restant en règle
Libérer du cash en reportant un investissement non prioritaire
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Description
Un règlement client est décalé, tandis que les échéances continuent d’arriver : dans cette situation, il faut agir vite sans décider à l’aveugle. À travers le cas de Marianne, responsable administrative et financière d’Atelier Roue Libre, ce cours vous guide pour organiser les premières décisions face à une tension de trésorerie ponctuelle. Vous apprendrez à calculer un solde prévisionnel jour par jour, à repérer le point bas de trésorerie et à distinguer un simple creux temporaire d’un besoin réellement à couvrir. Vous saurez ensuite établir un ordre de paiement fondé sur les conséquences concrètes d’un report, plutôt que sur l’ordre d’arrivée des factures. Le cours vous aide également à mobiliser les leviers immédiats : relancer une facture échue, évaluer l’usage d’un découvert autorisé, préparer un échange bancaire chiffré, négocier un délai fournisseur avant l’échéance, demander un échéancier fiscal ou social tout en maintenant vos déclarations, ou encore reporter un investissement non prioritaire. L’objectif : disposer d’un plan d’action daté, réaliste et communiqué aux bons interlocuteurs.
Public cible
Dirigeants de PME, responsables administratifs et financiers, responsables comptables et gestionnaires de trésorerie disposant déjà de bases en gestion de trésorerie et amenés à gérer un manque temporaire de liquidités.
Questions fréquentes
