Placer sa trésorerie excédentaire sans prendre de risque
Ce que tu vas apprendre
- Calculer la trésorerie réellement excédentaire après couverture du besoin d’exploitation, des échéances proches et d’un coussin de sécurité.
- Tester l’impact d’un retard d’encaissement ou d’un décaissement imprévu sur le montant réellement disponible.
- Évaluer la liquidité d’un support à partir de sa disponibilité, de son délai de sortie, de sa durée de blocage et de ses conditions de retrait.
- Distinguer risque de perte en capital, risque de contrepartie et limites d’une garantie éventuelle.
- Interpréter un rendement comme une hypothèse datée, en tenant compte des frais, des conditions de sortie et des évolutions possibles.
- Comparer des supports au moyen d’une grille factuelle intégrant liquidité, risque, durée, garantie, rendement, conditions d’accès, source et date.
- Répartir un excédent par horizons de disponibilité et présenter un scénario type sans formuler de recommandation personnalisée.
Contenu du cours
Calculer le véritable excédent plaçable
Verrouiller le coussin de liquidité face aux échéances proches
Lire la liquidité réelle d’un support
Distinguer risque, garantie et sécurité apparente
Interpréter un rendement sans le confondre avec une promesse
Comparer des supports avec une grille factuelle
Répartir l’excédent entre immédiat, court terme et moyen terme
Présenter une allocation type sans faire de recommandation personnalisée
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Description
Un solde bancaire positif ne signifie pas que toute la somme peut être placée. À l’Atelier Boulon d’Heure, Rachida, responsable administrative et financière, doit d’abord protéger les fonds nécessaires à l’exploitation, aux échéances proches et aux imprévus avant d’étudier le moindre excédent. Ce cours vous apporte une méthode concrète pour fiabiliser vos décisions de placement de trésorerie excédentaire. Vous apprendrez à calculer le montant réellement mobilisable, à vérifier la solidité de votre coussin de liquidité face aux aléas et à analyser la disponibilité effective des fonds. Vous saurez également comparer des supports avec une grille structurée : liquidité, délai et conditions de sortie, durée, risque, garantie éventuelle, rendement, conditions d’accès, source et date. Enfin, vous organiserez l’excédent entre disponible immédiat, court terme et moyen terme, puis présenterez une allocation type claire, fondée sur des hypothèses explicites et des faits vérifiables.
Public cible
Dirigeants, responsables administratifs et financiers, équipes finance et comptabilité qui participent au suivi de la trésorerie d’une organisation et souhaitent analyser un excédent de trésorerie sans fragiliser les paiements et le cycle d’exploitation.
Questions fréquentes
