Construire une prévision de trésorerie à 3 mois
Ce que tu vas apprendre
- Distinguer la prévision de trésorerie à 3 mois du plan de trésorerie annuel et du compte de résultat prévisionnel.
- Recenser les encaissements et décaissements qui auront un impact réel sur le compte bancaire.
- Estimer une date probable d’encaissement ou de paiement en tenant compte des échéances, retards et informations opérationnelles.
- Construire un tableau hebdomadaire glissant sur 3 mois pour suivre le solde de trésorerie disponible.
- Mettre à jour la prévision chaque semaine à partir des flux réalisés, des nouveaux engagements et des décalages connus.
- Contrôler les montants, les échéances, les reports et la cohérence des soldes pour fiabiliser le prévisionnel.
- Repérer les périodes de tension et choisir une action court terme adaptée : accélérer un encaissement, décaler un paiement, prioriser des sorties ou alerter.
Contenu du cours
Prévision de trésorerie 3 mois : ce qui entre, ce qui sort, et ce qui n’a rien à faire là
Date facture, date d’échéance, date réelle : placer chaque flux au bon moment
Monter un tableau glissant sur 3 mois qui montre vraiment le cash disponible
Mettre à jour la prévision chaque semaine sans casser sa fiabilité
Tester la cohérence du prévisionnel avant de lui faire confiance
Repérer une tension de trésorerie avant qu’elle n’arrive
Agir à temps : choisir le bon levier court terme face à un manque de cash
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Description
Chez Atelier Roue Libre, Alban doit anticiper un paiement fournisseurs de 18 000 € alors qu’un règlement client de 24 000 € risque d’être retardé. Son enjeu : savoir, semaine après semaine, si le cash disponible restera au-dessus du seuil de sécurité. Ce cours vous apprend à construire une prévision de trésorerie glissante sur 3 mois, centrée sur les mouvements réellement attendus sur le compte bancaire. Vous apprendrez à recenser les encaissements et décaissements, à les positionner à une date probable plutôt qu’à une simple date théorique, puis à calculer et lire le solde disponible chaque semaine. Vous verrez aussi comment actualiser ce tableau avec les flux réalisés et les nouvelles informations, éviter les doublons ou reports mal gérés, analyser un creux de trésorerie et préparer une réponse concrète avant que la tension ne survienne. Une formation opérationnelle pour transformer un tableau de cash en véritable outil de pilotage à court terme.
Public cible
Professionnels ayant déjà des bases en gestion et en lecture de données financières : responsables administratifs et financiers, dirigeants de PME, assistants de gestion, comptables ou toute personne amenée à suivre la trésorerie à court terme.
Questions fréquentes
