Prévenir et déclarer les conflits d'intérêts en distribution d'assurance
Ce que tu vas apprendre
- Repérer un conflit d’intérêts potentiel dans une situation de distribution d’assurance
- Évaluer l’effet d’une commission, d’un challenge commercial ou d’un avantage sur la qualité du conseil
- Distinguer une incitation compatible avec l’intérêt du client d’une situation à encadrer ou à faire remonter
- Choisir des mesures de prévention concrètes avant toute information au client
- Informer le client de façon claire et proportionnée, sans lui transférer le risque
- Tracer la décision, conserver les éléments utiles et alerter la conformité au bon moment
Contenu du cours
Détecter le conflit derrière une recommandation
Tester l’effet d’une rémunération sur la qualité du conseil
Réduire le conflit avant de penser à l’information client
Informer le client avec justesse, sans transférer le risque
Tracer la décision et alerter au bon moment
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Description
Dans ce cours, vous suivez Ilan, conseiller en assurance au Cabinet Parapluie & Contrats, confronté à un dossier sensible : deux offres possibles pour Mécafluid, dont l’une est mieux rémunérée, tandis que l’autre semble mieux protéger le client. Commission plus élevée, challenge commercial, avantage partenaire… tout l’enjeu est de repérer ce qui peut influencer, ou sembler influencer, la recommandation. La formation vous apprend à traiter ces situations avec une méthode simple et directement applicable : identifier l’intérêt en cause, mesurer son impact potentiel sur le client, choisir une mesure de prévention adaptée, puis définir l’information utile et la trace à conserver. Vous verrez aussi comment analyser une rémunération ou une incitation sans automatisme : ni interdite par principe, ni neutre par principe. Concrètement, vous saurez vérifier si une recommandation reste objectivement adaptée, réduire le risque avant de penser à l’information client, documenter votre décision et faire une déclaration interne lorsque le conflit ne peut pas être maîtrisé seul. Une formation utile pour fiabiliser vos réflexes opérationnels en distribution d’assurance.
Public cible
Professionnels de la distribution d’assurance ayant déjà les bases du métier : conseillers, commerciaux, souscripteurs, managers commerciaux, animateurs réseau et fonctions conformité souhaitant sécuriser le traitement des conflits d’intérêts.
Questions fréquentes
