Formaliser son devoir de conseil sans risque de sanction

Ce que tu vas apprendre

• Distinguer le document de conseil de l’information précontractuelle sur le produit
• Identifier les éléments qui rendent un document de conseil clair, complet et contrôlable
• Relier les besoins et faits connus du client à la préconisation formulée
• Rédiger des justifications précises, sans recourir à des formules générales ou creuses
• Détecter les lacunes à corriger avant la remise d’un document de conseil
• Classer, conserver et retrouver les preuves utiles en cas de contrôle ou de contestation

Contenu du cours

Description

Un document de conseil ne se limite pas à décrire une solution : il doit permettre de comprendre pourquoi elle a été recommandée à ce client, à ce moment précis. Dans ce cours, vous accompagnez Enzo, conseiller, dans la préparation du dossier de Lila, gérante d’une entreprise de plomberie. L’objectif : rendre sa recommandation identifiable, justifiée et retrouvable. À partir de situations concrètes, vous apprenez à distinguer les caractéristiques générales d’un produit des éléments qui démontrent réellement le conseil délivré. Vous structurez un document avec les bons repères, les besoins déjà connus, la préconisation retenue et les motifs d’adéquation. Vous vous entraînez aussi à transformer des formules vagues en justifications exploitables : partir d’un fait du dossier, identifier la garantie utile, puis expliquer le lien entre les deux. Enfin, vous découvrez comment contrôler les fragilités d’un dossier, organiser les pièces utiles et présenter une preuve cohérente sans reconstruire le raisonnement après coup.

Public cible

Professionnels de l’assurance soumis à la DDA et déjà familiers du devoir de conseil : conseillers, courtiers, mandataires, chargés de clientèle, responsables d’agence ou collaborateurs amenés à formaliser et contrôler des préconisations clients.

Questions fréquentes