Comprendre les obligations d'information et de conseil de l'assureur

Ce que tu vas apprendre

• Repérer les informations et documents essentiels à remettre avant la souscription
• Expliquer clairement un contrat d’assurance en distinguant garanties, exclusions, limites, coût, franchises et conditions de mise en jeu
• Faire la différence entre obligation d’information et devoir de conseil
• Recueillir les besoins, les objectifs et les contraintes du souscripteur pour fonder un conseil adapté
• Évaluer si une recommandation est adaptée, insuffisante ou inadaptée à la situation du client
• Identifier les informations à transmettre pendant la vie du contrat, notamment en cas d’avis, de relevés ou de modifications
• Détecter un manquement d’information ou de conseil et en mesurer les risques concrets pour le client et l’assureur

Contenu du cours

Description

Dans ce cours, vous suivez Aldonce, chargé de relation souscripteurs, qui doit auditer le dossier sensible de Nora après plusieurs réclamations sur des contrats jugés mal expliqués. À travers cette situation concrète, vous apprenez à vérifier ce que l’assureur devait remettre, expliquer et adapter au client, avant la souscription comme pendant la vie du contrat. La formation vous aide à poser les bons repères en pratique : quels documents précontractuels doivent être remis, quelles informations doivent être réellement compréhensibles, ce qui distingue une simple information d’un véritable conseil, et comment apprécier si une recommandation correspond au profil, aux besoins et à la situation du souscripteur. Vous verrez aussi comment analyser un dossier client avec méthode : repérer les manques, qualifier un conseil comme adapté, insuffisant ou inadapté, identifier les défauts d’information en cours de contrat, puis mesurer les conséquences possibles en cas de manquement. Un cours utile pour comprendre les obligations d’information et de conseil de l’assureur sans entrer dans une technicité juridique excessive, avec des repères directement mobilisables dans des situations courantes.

Public cible

Ce cours s’adresse aux débutants et profils généralistes qui veulent comprendre concrètement les obligations d’information et de conseil de l’assureur : collaborateurs en assurance, fonctions support, chargés de relation client, personnes en contrôle interne ou toute personne amenée à vérifier la qualité de l’information donnée au souscripteur.

Questions fréquentes