Bien identifier et vérifier ses clients avec le KYC
Ce que tu vas apprendre
- Distinguer clairement les 3 gestes du KYC : identification, vérification et surveillance continue
- Constituer un dossier KYC de particulier avec les informations et justificatifs essentiels
- Constituer un dossier KYC de personne morale en identifiant l’entreprise et ses représentants
- Contrôler un dossier client en vérifiant la présence des pièces, leur validité apparente et la cohérence des informations
- Choisir le niveau de vigilance adapté entre simplifiée, standard et renforcée selon les indices observables
- Repérer les signaux d’alerte qui imposent une vigilance renforcée
- Mettre à jour un dossier KYC dans le temps et traiter un dossier courant de bout en bout
Contenu du cours
Identifier, vérifier, surveiller : les 3 gestes KYC sans les confondre
Constituer un dossier KYC de particulier sans rien d’essentiel oublier
Constituer un dossier KYC de personne morale avec les bons justificatifs
Contrôler un dossier : présence, validité apparente et cohérence des informations
Choisir le bon niveau de vigilance : simplifiée, standard ou renforcée
Repérer les situations qui imposent une vigilance renforcée
Mettre à jour le KYC dans le temps : la surveillance continue en pratique
Traiter un dossier KYC de bout en bout dans un cas professionnel courant
Connectez-vous pour voir le programme complet
Description
Dans ce cours, vous suivez Nadia chez NovaRelais Paiements au fil de dossiers concrets : un particulier, Julien Morel, et une société, Atelier Luciole SARL. À travers ces cas simples et réalistes, vous apprenez à ne pas confondre les étapes du KYC et à appliquer une méthode claire pour traiter un dossier client. Vous verrez comment recueillir les bonnes informations, demander les justificatifs utiles sans surcollecter, contrôler si un dossier est exploitable, puis adapter le niveau de vigilance selon le risque observé. Le cours montre aussi comment repérer les situations qui demandent un examen renforcé et comment garder un dossier à jour pendant toute la relation client. À la fin, vous saurez traiter un contrôle KYC courant avec plus de méthode : identifier le client, vérifier les pièces, apprécier la cohérence du dossier, décider s’il est complet, à compléter ou à renforcer, et réagir correctement quand la situation évolue.
Public cible
Ce cours s’adresse aux débutants et profils généralistes qui doivent appliquer le KYC dans leur activité : chargés de relation client, gestionnaires de dossiers, équipes back-office, conformité de premier niveau ou toute personne amenée à ouvrir, contrôler ou mettre à jour un dossier client particulier ou entreprise.
Questions fréquentes
