Comprendre ses obligations LCB-FT pour lutter contre le blanchiment
Ce que tu vas apprendre
- Repérer les signaux d’alerte qui peuvent révéler une situation de blanchiment ou de financement du terrorisme
- Identifier correctement le client, l’interlocuteur, le tiers agissant pour autrui et le bénéficiaire effectif
- Choisir le niveau de vigilance adapté entre vigilance simplifiée, standard et renforcée selon le risque observé
- Mener un examen renforcé d’une situation inhabituelle en vérifiant les faits, les explications et la cohérence économique
- Savoir quand un doute doit être escaladé en interne, même en l’absence de preuve certaine
- Préparer une déclaration de soupçon à TRACFIN avec un récit factuel, chronologique et confidentiel
Contenu du cours
Repérer ce qui peut relever du blanchiment ou du financement du terrorisme
Identifier le client et comprendre qui agit réellement
Choisir entre vigilance simplifiée, standard et renforcée
Mener un examen renforcé d’une situation inhabituelle
Décider quand un soupçon doit être escaladé
Déclencher et formuler une déclaration de soupçon à TRACFIN
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Description
Face à un dossier urgent, incomplet et peu cohérent, il ne suffit pas d’avoir une intuition : il faut savoir quoi regarder, quelles questions poser et quelle action déclencher. Dans ce cours, vous suivez Jamila, chargée de conformité junior dans l’immobilier, confrontée à une opération qui cumule plusieurs signaux d’alerte : société récente, urgence anormale, pièces transmises par morceaux, identité réelle de l’investisseur peu claire et origine des fonds encore floue. À partir de ce cas concret, la formation vous apprend à raisonner pas à pas en LCB-FT dans des situations de travail courantes. Vous verrez comment repérer une opération inhabituelle, clarifier qui agit réellement, apprécier le niveau de risque, choisir la vigilance adaptée, conduire un examen renforcé et décider quand transmettre une alerte interne. Le cours vous montre aussi comment préparer une déclaration de soupçon à TRACFIN en restant factuel, structuré et confidentiel. Une formation utile pour passer de la théorie aux bons réflexes opérationnels, sans entrer dans un exposé juridique complexe.
Public cible
Professionnels débutants ou peu expérimentés concernés par la LCB-FT, notamment dans des activités assujetties ou exposées au risque, qui doivent savoir traiter un dossier inhabituel, appliquer la bonne vigilance et réagir correctement en cas de soupçon.
Questions fréquentes
